L’expert-comptable n’est pas seulement doué pour gérer les comptes d’une entreprise, d’une association ou d’une personne. Il peut aussi accompagner une personne dans sa « réflexion patrimoniale ».
Dans le cas d’un investissement
Dans le cas d’un investissement, le rôle de l’expert-comptable se rapporte à l’orientation de son client vers un choix d’investissement meilleur. Il peut également conseiller son client sur les éventuels risques et conséquences juridiques de certains choix d’investissement. Son rôle peut même s’étendre sur une étude et une recherche des différentes alternatives pouvant être bénéfiques pour son client. Même si la mission de l’expert-comptable se résume à conseiller son client, cela reste tout de même une étape importante, car c’est par ce conseil que son client décidera ou non d’investir, et dans quel domaine et où injecter son capital. Ceci étant, l’expert-comptable ne pourra pas remplacer le conseiller en gestion de patrimoine. Toutefois, les deux peuvent collaborer afin de trouver la meilleure solution pour leur client.
Pour la retraite
Le plus souvent, ce sont les entreprises qui contactent un cabinet d’expert en Val d’Oise, à Marseille ou dans une autre ville en vue d’un audit comptable, de présenter les comptes annuels de la société, etc. Les particuliers peuvent aussi faire appel aux compétences d’un expert-comptable. En tant que conseiller en gestion de patrimoine, l’expert-comptable peut vous aider à préparer à l’avance votre retraite. Il peut vous apporter une vision éclairée de votre avenir financier lorsque vous serez à la retraite. Par le biais des calculs et des études qu’il pourra faire sur votre dossier, il sera à même de vous présenter votre situation financière future. Pour ce faire, il peut vous proposer d’établir, avec votre accord, votre bilan de retraite, effectuer une analyse de votre carrière passée et de vos revenus, afin de pouvoir donner un aperçu estimatif de votre revenu futur. Bref, l’expert-comptable peut vous accompagner et vous conseiller. S’il y a lieu, et conditionné par votre approbation, il pourra établir un plan patrimonial.
